Head of Verification & Investigations (Retail & SME Risks)

TBC Bank Uzbekistan
Первый цифровой банк в Узбекистане, входящий в состав TBC Bank Group PLC, начал свою деятельность в 2020 году. Сегодня банк стремительно развивается, предлагая розничные банковские решения через инновационную финтех-платформу. Более 4 миллионов зарегистрированных пользователей имеют доступ к банковским услугам через мобильное приложение.
"Упрощение жизни людей" — основной принцип работы TBC Bank. Продвигая цифровые технологии во все сферы жизни, банк стремится создать сервис, свободный от очередей, физических офисов, бюрократии, сложной терминологии и длительного ожидания.

О роли
Выстраивание и управление департаментом верификации и расследований для розничного и Малого Среднего Бизнес-кредитования. Ответственность за формирование стратегии, развитие процессов и команд, направленных на снижение уровня мошенничества и кредитных рисков.

С чем предстоит работать:

• Разработка и внедрение стратегии верификации и расследований для розничных и МСБ-кредитов.

• Формирование и развитие двух ключевых направлений:

  • Верификация — ручная проверка клиентов по рисковым и анти-фрод правилам.

  • Расследования — выявление и анализ мошеннических схем, расследование подозрительных кейсов, взаимодействие с анти-фрод направлением и командой кредитных рисков.

• Построение и развитие команд: набор, обучение, развитие сотрудников, распределение зон ответственности.

• Разработка процессов, регламентов, SLA и контроль качества их выполнения.

• Внедрение системы метрик и KPI для оценки эффективности подразделений (SLA по обработке заявок, % выявленных случаев мошенничества, точность решений и др.).

• Подготовка отчетов для руководства банка.

• Инициирование и внедрение новых инструментов и технологий (AI в верификации, цифровая идентификация, поведенческие триггеры).

Что мы ожидаем от кандидата:

Образование:

• Высшее (экономика, финансы, риск-менеджмент).

Опыт работы:

• 7+ лет в банковской сфере или финтехе, из них 3+ года — в роли руководителя команд (risk management, antifraud, underwriting, investigations).

• Успешный опыт построения процессов и команд в области верификации, анти-фрода или кредитных рисков.

Hard Skills:

• Глубокое понимание процессов кредитования (retail & SME).

• Опыт разработки методологий верификации и расследований.

• Навыки работы с данными и аналитикой (SQL, BI, опыт внедрения дашбордов и отчетности).

Soft Skills:

• Лидерство и умение выстраивать эффективные команды.

• Стратегическое и критическое мышление.

• Системность, умение внедрять процессы «с нуля».

• Отличные коммуникативные навыки.